Я Ерванд, живу в Гуанчжоу с 2024, веду закупки и карго для селлеров. Через нашу проверку прошло 327 поставщиков за 17 месяцев, из них 41 отсеяли до первого платежа. Эта статья - не про «как поймать мошенника», она про базовую процедуру проверки китайской компании: какие документы запросить, какие поля читать в Business License, в какие госреестры идти. KYC занимает 35-90 минут на одного поставщика и стоит дешевле любой потерянной партии.

Что показывает KYC китайской компании и что не покажет

KYC (know-your-counterparty) на китайского поставщика отвечает на 5 вопросов: компания существует юридически, имеет лицензию на профильную деятельность, не находится в процессе ликвидации, не висит на сотнях судебных исков, реквизиты счёта совпадают с самой компанией. Это базовый слой. Он отсекает фирмы-однодневки, фантомных трейдеров и компании в стадии умирания.

Что KYC не покажет: качество товара, надёжность производства, отношение к дефектам, реальный объём цеха. Это видно только из тестового заказа, инспекции и визита на фабрику. Поэтому полная защита сделки - это 3 слоя: KYC до первого платежа, PSI инспекция до отгрузки, контроль документов на отгрузку. KYC - первый, без него остальные не имеют смысла.

Шаг 1: Business License (营业执照) - что в нём читать

Business License это китайский аналог нашего ЕГРЮЛ-выписки, обязательный документ каждой компании. Запросите фото или скан у поставщика в первый же день переговоров. Если тянет дольше 48 часов - это уже сигнал.

В лицензии 9 ключевых полей:

  • 统一社会信用代码 (Unified Social Credit Code) - 18 символов, главный идентификатор компании. По нему делается дальнейшая проверка в реестрах.
  • 名称 (название) - полное юр.название на китайском. Запомните, оно понадобится для сверки с реквизитами счёта.
  • 类型 (тип компании) - 有限责任公司 (ООО), 股份有限公司 (АО), 个体工商户 (ИП). Под крупные заказы лучше работать с 有限责任公司, с ИП - только под мелкие или хорошо знакомые сделки.
  • 住所 (юр.адрес). У реальной фабрики - адрес в промзоне: 开发区, 工业园, 高新区. У трейдера - офисный центр в центре города.
  • 法定代表人 (legal representative) - имя ответственного лица. Запомните, его потом видно в карточке госреестра.
  • 注册资本 (уставной капитал). Для средней фабрики 500-1 000 万元 (5-10 млн юаней) - норма. 10 万元 (100 тыс) - тревожный звонок. С 2014 в Китае нет обязательного минимума, но реальные производства капитализируют себя адекватно.
  • 成立日期 (дата регистрации). Меньше 18 месяцев - ставим жёлтый флажок, надо смотреть глубже.
  • 营业期限 (срок действия). Большинство современных лицензий выпускают с 长期 (бессрочно), но иногда стоит конкретная дата.
  • 经营范围 (сфера деятельности) - самое важное поле для отличия фабрики от трейдера. Подробнее в Шаге 4.

Если поставщик прислал фото с обрезанным углом, замазанным кодом или нечитаемым текстом - это не «плохой скан», это попытка скрыть данные. Просите чистое фото или PDF из электронной системы 国家企业信用信息公示系统.

Шаг 2: государственный реестр gsxt.gov.cn (AIC)

Главная бесплатная база - National Enterprise Credit Information Publicity System, сайт gsxt.gov.cn. Это система Государственного управления по регулированию рынка (SAMR, бывший AIC), там обязаны публиковаться все юр.лица КНР. Интерфейс на китайском, но Google Translate справляется.

Как искать: на главной странице вводите 18-значный Unified Social Credit Code или название компании на китайском. Выбираете регион (провинцию) и проходите простую капчу.

В карточке проверяете 6 пунктов:

  • 登记状态 (статус): 存续 / 在业 - действующая, 注销 - ликвидирована, 吊销 - лицензия отозвана, 异常 - в реестре аномальной деятельности. Под «异常» обычно попадают компании, которые не сдали годовой отчёт - это значит фирма либо умерла, либо в плохом состоянии.
  • 登记机关 - какой орган выдал лицензию. Должен соответствовать региону юр.адреса.
  • 历史名称 - история переименований. Если компания за 3 года 4 раза меняла название, это нездорово.
  • 变更信息 - изменения в составе учредителей, юр.адресе, уставном капитале. Частые смены - повод задать вопросы.
  • 行政处罚 - административные штрафы от госорганов (налоговая, экология, санэпид). Один штраф за маленькое нарушение - норма. Десяток за разные нарушения - стоп.
  • 经营异常名录 - тот самый список аномальной деятельности. Если компания там сейчас или была недавно, это серьёзный сигнал.

На gsxt.gov.cn информация неполная по сравнению с коммерческими сервисами, но достаточная для отсева совсем мусора. Бесплатно, без регистрации, в любой момент.

Шаг 3: Tianyancha, Qichacha, Aiqicha - что дают платные сервисы

Государственная база показывает базу. Коммерческие агрегаторы показывают глубину. Три основных:

  • Tianyancha (tianyancha.com, 天眼查) - крупнейший. Бесплатный уровень даёт основные данные, entry-VIP на 2025-2026 - от 498 юаней/год (по акциям бывает от 360), Pro/корпоратив от 1 500.
  • Qichacha (qcc.com, 企查查) - второй по покрытию, премиум от 480 юаней/год.
  • Aiqicha (aiqicha.baidu.com, 爱企查) - от Baidu, базовая информация бесплатно.

Что они показывают сверх gsxt:

  • Судебные дела - истец/ответчик, сумма иска, исход. Если фабрика проходит ответчиком по 14 искам о невыполнении обязательств за 2 года - идите дальше.
  • Исполнительные производства (执行信息) - есть ли решения суда, которые компания не исполнила. Особо опасный статус - 失信被执行人 (dishonest executee, дословно «потерявший доверие должник»). Это китайский blacklist.
  • Аффилированные компании - кто ещё принадлежит тем же учредителям. Часто всплывает картина: учредитель открыл 9 фирм-пустышек, через одну прогнал сделку и закрыл.
  • Уведомления об импорт-экспорте - реальная история ВЭД-отгрузок. Если фабрика заявляет «мы 15 лет экспортируем», а в базе 3 декларации за 5 лет - врёт.
  • Патенты и сертификаты - ISO 9001, GB-стандарты, отраслевые лицензии. Полезно когда работаете по медтехнике, электронике, продуктам питания.

На разовую проверку платный аккаунт не нужен, бесплатных слотов достаточно для базовой картины. Если делаете 5+ KYC в месяц - оплатите годовой Tianyancha, окупится одним отсеянным мошенником.

Шаг 4: фабрика или торговая компания - 5 признаков

Это отдельная боль. Трейдер выдаёт себя за фабрику, накручивает 12-18%, теряется при первой проблеме с качеством. Сам по себе трейдер не криминал, через него тоже можно работать, но цена должна быть честная и роль ясная.

Признаки реальной фабрики:

  • 经营范围 в лицензии содержит 生产 (производство), 制造 (изготовление), 加工 (обработка). У трейдера: 销售 (продажа), 贸易 (торговля), 批发 (опт), 进出口 (импорт-экспорт).
  • Юр.адрес в промзоне или индустриальном парке. Trading company сидит в бизнес-центре центрального района.
  • Уставной капитал у фабрики обычно 5-10 млн юаней. У торговой - часто 500 тыс - 3 млн. Помните, что с 2014 года в Китае указанный капитал - подписной (заявленный), а не оплаченный: цифра в Business License не означает, что эти деньги лежат на счёте. Поэтому смотрим капитал в связке с возрастом компании, историей ВЭД-отгрузок и адресом.
  • Live-видео цеха в WeChat по запросу «帮我直播工厂». Реальная фабрика включит трансляцию за 2-3 часа. Трейдер начнёт юлить или покажет запись.
  • Сотрудники в WeChat - запросите контакт начальника производства, инженера ОТК, технолога. У фабрики они есть. У трейдера обычно только sales-менеджер.

Кейс из января 2026. Клиент нашёл «фабрику» автомобильных ковриков в Гуанчжоу через 1688. Цена выглядела хорошо, $4 700 за 850 штук. Запросил Business License - оказалось 贸易公司 с уставным капиталом 50 万元 (500 тыс юаней) и регистрацией в офисном центре района Тяньхэ. Реальная фабрика этих ковриков нашлась в Сюйчжоу провинции Цзянсу, минус 19% к цене трейдера, минус 9 дней к сроку. Клиент сэкономил $890, мы сделали поездку на проверку фабрики за $230.

Шаг 5: реквизиты счёта - совпадение с компанией

Главная проверка, которая ловит 70% попыток быстрого скама: имя получателя на банковских реквизитах должно полностью совпадать с названием компании на Business License.

Что бывает не так:

  • Счёт на физлицо - менеджер фабрики просит платить ему лично, объясняя «у компании временные проблемы со счётом». Это либо мошенник, либо менеджер уводит деньги мимо своей компании. Запрещено по любым стандартам KYC.
  • Счёт на «дружескую компанию» - другое юр.лицо, аффилированное по словам поставщика. Если так, требуйте Business License второй компании и официальное подтверждение поручения на приём платежа в её адрес (агентский договор).
  • Счёт в Гонконге на трейдинг-компанию при том, что Business License материковая. Это рабочий вариант когда нужна валютная оплата без юаня, но проверяйте обе компании и связь между ними. На Гонконг отдельный KYC через ICRIS-реестр.
  • Несовпадение даже на один иероглиф - в Китае похожие названия у разных юр.лиц встречаются часто. Сверяйте символ в символ.

На белой ВЭД-цепочке с контрактодержателем эта проверка ещё критичнее: банк РФ обязан валютным контролем сверить получателя на платежке с инвойсом и контрактом. Несовпадение - платёж зависает или возвращается, теряется 5-9 рабочих дней.

Шаг 6: кредитная история и судебные иски

В Китае нет единого кредитного бюро в нашем понимании, но через коммерческие агрегаторы видна косвенная картина:

  • Налоговая надёжность (纳税信用等级) - рейтинг от A до D. A и B - норма, C - проблемы со своевременностью платежей, D - блок. Доступно в Tianyancha и Qichacha.
  • Долги перед поставщиками через судебные дела где компания - ответчик по 合同纠纷 (договорные споры).
  • Долги перед банками через 借款合同纠纷 (кредитные споры).
  • Заморозка активов (财产冻结) - если есть, компания не сможет нормально вести расчёты.

Для импорта в РФ дополнительно проверьте, не в санкционных ли списках. С 2022 это особенно важно для электроники, телекоммуникаций, металлообработки, оптики. Списки: US OFAC SDN, EU Sanctions Map, UK OFSI consolidated list, BIS Entity List (bis.doc.gov - US export controls, критично для электроники, оптики, станков, материалов двойного назначения; если поставщик там, компоненты US-происхождения он не достанет и сборка встанет). Бесплатные поисковые формы есть на сайтах регуляторов. Под санкциями китайская компания продаст вам товар, но платёж даже через юань и платёжного агента может зависнуть или вернуться.

Чек-лист KYC перед первым платежом

Что проверяемГде смотримВремя
Business License: 9 ключевых полейФото от поставщика + сверка с gsxt10 мин
Статус компании, аномальный реестрgsxt.gov.cn5 мин
Судебные дела, исполнительные производстваTianyancha или Qichacha15 мин
Реальный экспорт-импорт по таможнеTianyancha (раздел 进出口信息)5 мин
Фабрика или трейдер: 5 признаковЛицензия + live-видео в WeChat20 мин
Реквизиты счёта vs названиеСверка иероглиф в иероглиф5 мин
Санкционные спискиOFAC, EU, UK консолидированные10 мин
Аффилированные компании учредителяTianyancha (раздел 股东信息)10 мин

Итого 80 минут на полный пакет. На второй раз с этим же поставщиком тратится 8-15 минут - только обновить статус и судебные дела.

Когда выгодно делегировать KYC

Сделать KYC самому реально - инструкция выше работает. Но есть 4 ситуации, когда платить за делегирование выгоднее:

  • Сделка от $15 000. На таких объёмах потерянный день стоит больше, чем час работы китаеговорящего ассистента.
  • Сложная категория - медтехника, электроника CE/CCC, продукты с CFDA. Тут нужен человек, понимающий отраслевые сертификаты и умеющий сверять номера лицензий с реестром регулятора.
  • Регулярные закупки - 4+ поставщика в месяц. Полный аутсорс KYC снимает с вас рутинную работу.
  • Поездка на фабрику - живая инспекция за $180-320 в зависимости от удалённости от Гуанчжоу. Окупается на контрактах от $30 000.

В Гуанси базовая дистанционная KYC включена бесплатно в сервис закупки и карго - мы делаем её на каждого нового поставщика клиента. Расширенная (судебные дела на глубину 5 лет, проверка аффилированных, выезд на фабрику) - от $80, договариваемся под задачу. По полной цепочке с оплатой и логистикой - см. агент по выкупу из Китая.

Что меняется в KYC при выборе схемы поставки

KYC одинаковый по объёму проверки независимо от того, через какую схему вы работаете. Но критичность отдельных пунктов разная:

  • Через карго без таможенного оформления на вас: главное - совпадение реквизитов и отсутствие санкций. Документы для маркетплейса выпускает контрактодержатель карго, к китайской компании претензий по бумажкам нет. Но реквизиты счёта поставщика всё равно проверяем строго: платёжный агент в карго-цепочке сверяет SWIFT-получателя с инвойсом, и любое расхождение заворачивает платёж на 3-5 дней. Подходит для коротких циклов, тестов категорий, физлиц и ИП на УСН.
  • Через белую ВЭД с контрактодержателем и НДС-вычетом: добавляются проверки сертификатов соответствия (GB, CE, CCC под категорию), история ВЭД компании (для подтверждения, что она реальный экспортёр), наличие импортной лицензии под отдельные группы товаров. Подходит для регулярных объёмов, маркетплейсов с УПД, брендовой поставки.
  • Через прямой ВЭД-контракт у клиента: расширенная KYC обязательна, потому что любая ошибка ложится на ваше юр.лицо. Сюда добавляется проверка валютной лицензии и SAFE-регистрации экспортёра (SAFE - 国家外汇管理局, Государственное управление валютного контроля КНР); без неё китайская сторона не сможет официально принять валюту от РФ через прямую цепочку. Плюс проверка готовности фабрики выпустить полный пакет документов под валютный контроль РФ.

Обе схемы (карго и белая) работают, разница в задачах и объёмах. Подробнее в разборе серой и белой логистики.

Кейс из практики: что отсеяли в 2026

За первые 5 месяцев 2026 через нашу KYC прошло 142 поставщика, отсеяли 23. По причинам отсева:

  • 9 случаев - реквизиты на физлицо или несовпадение с компанией.
  • 5 случаев - в реестре 异常经营 на gsxt (не сданная годовая отчётность).
  • 4 случая - trading company выдавала себя за фабрику с накруткой 14-21%.
  • 3 случая - больше 7 судебных дел как ответчик по договорным спорам.
  • 2 случая - санкционные списки (электроника двойного назначения).

Самый дорогой отсев: партия светотехники на $34 200, поставщик из Чжуншань. Компания зарегистрирована 11 месяцев назад, уставной капитал 100 万元, реквизиты совпадали с лицензией, но в Qichacha обнаружились 3 связанных юр.лица того же учредителя, все закрытые с долгами от 800 тыс до 2.4 млн юаней. Клиент решил искать другую фабрику, нашли в Гуанчжоу с историей с 2011 года, цена на 4% выше, но без шлейфа. Партия прошла без проблем, доставка 47 дней до Москвы.

Важно: сам по себе низкий уставной капитал не криминал (с 2014 в Китае нет обязательного минимума, нормальные ИП и небольшие производства живут на 50-100 万元). Красный флаг - это сочетание низкого капитала, молодого возраста компании и шлейфа из закрытых аффилированных юр.лиц. Один пункт - повод посмотреть глубже, три вместе - повод искать другого поставщика.

Частые вопросы

Можно ли проверить китайскую компанию без знания иероглифов?

Да. Google Translate переводит карточки gsxt и Tianyancha достаточно хорошо для понимания статуса, дат, цифр. Для разбора сложных полей (经营范围, судебных дел) удобнее попросить китаеговорящего знакомого пересказать ключевое - на одну компанию уходит 15-25 минут. Если у вас регулярные закупки - этот шаг стоит делегировать, ассистент с китайским в Гуанчжоу берёт 80-150 юаней за компанию.

Чем gsxt отличается от Tianyancha?

gsxt.gov.cn - официальная база SAMR (Главного управления по регулированию рынка КНР, 国家市场监督管理总局), бесплатно, без регистрации, базовые данные о статусе и регистрации. Tianyancha и Qichacha - коммерческие сервисы, тянут данные из 100+ источников (суды, налоговая, патенты, новости), показывают связи между компаниями, исполнительные производства, аффилированных лиц. Для глубокого KYC нужны оба: gsxt подтверждает официальный статус, Tianyancha даёт контекст.

Что делать если поставщик не даёт Business License?

Сменить поставщика. В Китае Business License - публичный документ, доступен всем по запросу. Отказ его прислать или замазанное фото - либо мошенник, либо компания в плохом состоянии и пытается это скрыть. Реальный экспортный поставщик отправит лицензию за 2-4 часа, никаких вопросов.

Можно ли проверить компанию в Гонконге так же как материковую?

Логика похожа, но реестры другие. Гонконг работает через ICRIS (Integrated Companies Registry Information System) от Companies Registry HK, доступ через cr.gov.hk, английский язык, выписки от 22 HKD за базовый поиск (полные company particulars выходят дороже в зависимости от формата). Доступны: сертификат инкорпорации, годовые отчёты, состав директоров, charges (залоги). Многие материковые поставщики имеют гонконгскую дочку для приёма валюты, нужно проверять обе компании.

Стоит ли проверять компанию каждый раз перед оплатой или только в начале?

Базовая KYC - один раз перед первым платежом. Перед каждым следующим - короткая проверка статуса (5 минут): не попала ли в 异常经营, не появились ли новые судебные дела, не сменился ли учредитель. Полная KYC повторяется при крупном росте суммы заказа (от $25 000) или после 12 месяцев работы.

Что значит «异常经营 список» и почему это важно?

异常经营名录 - это реестр компаний с аномальной деятельностью. Туда попадают за: не сданный годовой отчёт, недостоверный юр.адрес, отказ от налоговой проверки. Компания в этом списке юридически жива, но не может полноценно работать с банками и заключать крупные контракты. Если ваш поставщик там - это либо ленивый предприниматель (бывает), либо контора в процессе тихого закрытия. В любом случае повод задать вопросы и держать рубильник на готовности.

Сколько стоит у вас полная проверка с выездом на фабрику?

Базовая дистанционная KYC - бесплатно в рамках сервиса закупки. Расширенная (5-летняя глубина судебных дел, проверка 3+ аффилированных компаний, отчёт на русском с переводом ключевых документов) - от $80. Выезд на фабрику с фото, видео, разговором с производством, аудитом ОТК - от $180 для Гуанчжоу и окрестностей, до $320 в дальние провинции. Под крупный контракт от $50 000 окупается всегда.

Связанные материалы